2015年12月至2016年1月，央行对全国57家银行和POS机支付机构进行了专项抽查。抽查的重点是严厉打击和查处虚假商户入网、非法开放交易界面、非法分包业务等违法行为。根据检查结果，央行发出处理通知，对违法机构采取严厉措施。
虚假POS机商家在9个单位的比例太高
有些单位没有对特殊商家实行实名制，导致假商家被释放到网络上。本次抽查商户中，假商户49472人，占28.79%。其中，拉卡拉支付、中信银行上海分行、乐福支付有限公司、现代金融控股(成都)有限公司长春、青岛分行、上海德益网络科技有限公司安徽分行、深圳瑞银信息科技有限公司合肥、内蒙古宁夏分行、拉卡拉支付有限公司宁波分行等9家单位的假商户比例高于65%。 而且商家真伪验证存在严重问题。
现代金融控股(成都)有限公司青岛分公司等4个单位除未实施特约商户实名制外，非法向其他机构开放交易界面；快钱支付清算信息有限公司等单位存在资金二次清算；现代金融控股(成都)有限公司青岛分公司等6个单位在收购业务中存在分包问题。
根据央行通知的要求，深圳瑞银信息技术有限公司、现代金融控股（成都）有限公司、快速支付清算信息有限公司、乐福支付有限公司分别被认定为严重违规。
央行责令全面整改违规行为，将上述四家支付机构列为重点监控对象，严格审查主要投资者变更、高级管理人员变更等变更申请，认真考虑业务续期。此外，自通知发布之日起一年内，五家支付机构被责令停止相关地区的银行卡收款业务，包括拉卡拉支付有限公司在宁波的银行卡收款业务。
拉卡拉POS机:非法商家关闭
被检测的收据业务是指签约机构或银行向商户提供的本外币资金结算服务，以及
最终，持卡人持卡在银行或机构的签约商户消费，由银行或机构结算。收据机构的结算流程是从商户处获取交易文件和交易数据，扣除按费率计算的费用后向商户支付。商户通过虚假商户访问网络，向支付单位提供虚假注册信息，获得非法申请扣除率，赢得市场规模。
至于央行决定支付拉卡拉，拉卡拉表示，宁波分行是浙江分行的二级分行，业务量很小，非法企业在发现时已经关闭。
在接入网络的过程中，承诺通过各种验证渠道不断加强对商家真实性的审查。拉卡拉表示，将通过“国家企业信用信息宣传系统”和第三方机构提供的工商营业执照查询网页，重点检查商户营业执照信息的一致性和有效性；通过公安部国家公民信息验证中心和第三方POS机构提供的个人信用信息网页，验证商户身份证的真实性，以及身份证与营业执照和银行卡的一致性。.
